por Jaime Llopis, Abogado de Porcel Advocats; 23/6/2022

La operativa bancaria a través de Internet ha facilitado las transacciones bancarias sin necesidad de desplazarse a la oficina de la institución financiera, pero, desgraciadamente, también ha favorecido un tipo de delincuencia especifico que tiene graves consecuencias para el usuario de internet. Los ciberdelicuentes intentaran contactar con el usuario por cualquier medio, normalmente suplantando a una entidad que le resulte conocida como puede ser su propio banco o bien otra entidad que pueda tener relación con él.

A continuación, les resumo dos de las estafas más comunes, cuál es el método de comunicación utilizado, y qué es lo que no debe Ud. hacer:

1.- Phishing (o Smishing): el usuario recibirá un correo electrónico (o un SMS al teléfono móvil) solicitándole, con cualquier excusa, información personal o financiera. Por tanto, se deberá desconfiar si alguien le pide contraseñas o datos bancarios, o que clique a un enlace web. Tenga en cuenta que su banco nunca se los pedirá ya que los conoce sobradamente.

Otro tipo de phishing también es utilizado para el “blanqueo de capitales” y a los colaboradores principales del delito, llamados “muleros”, en ocasiones lo son por mera ignorancia, pero, desgraciadamente, son los que detecta la policía con mucha facilidad mientras que el ciberdelincuente principal se encuentra muy lejos del lugar de los hechos.

2.- Bizum: función, incluida en la propia app del banco, usada para enviar dinero o para hacer pagos de poco importe. Algunos delincuentes envían solicitudes de dinero a través de este sistema a clientes del banco que dispone del mismo, los cuales, sin darse cuenta y al ser de poco importe, aceptan el envio de dinero. Hay que asegurarse de verificar el perfil de usuario con el que se interactúa. 

Si a pesar de haber tomado Ud las medidas de prudencia y seguridad necesarias ha sufrido un ciberataque, consulte a un abogado. 

Porcel Advocats puede ayudarle.